Willkommen beim Anlage-Check!

Großartig, dass Sie dabei sind! Für unseren kurzen Check erhalten Sie 100.000,– Euro Simulations-Vermögen, die Sie anlegen und streuen können.

Bitte beachten Sie: Der Anlage-Check bietet Ihnen eine Orientierung rund um Ihr Anlageverhalten – er kann aber keine Beratung durch unsere Experten ersetzen. Ob Sie das Ergebnis zum Beratungsgespräch mitbringen, bleibt Ihnen überlassen. Es werden keine Informationen an uns übermittelt.

1

Wie würden Sie Ihr Anlageverhalten beschreiben?

Selbst steuern Zurücklehnen
Ich möchte bei meiner Geldanlage selbst das Steuer übernehmen. Ich möchte meine Geldanlage von Experten steuern lassen.
2

Welche Ziele möchten Sie mit Ihrem Anlage­verhalten erreichen?

3

Liquidität

Wie viel von den 100.000,– Euro würden Sie auf Ihrem Girokonto belassen?

Sparbuch und weitere.

Ihr Simulations-Vermögen

Ihnen bleiben für 4 Anlageklassen
0,– Euro
Bitte ziehen
4

Geldwerte

Welchen Teil würden Sie in Rentenfonds und festverzinslichen Wertpapieren anlegen?

Festverzinsliche Wertpapiere, Rentenfonds und weitere.

Ihr Simulations-Vermögen

Ihnen bleiben für 3 Anlageklassen
0,– Euro
5

Substanzwerte

Sind Sie bereit, für höhere Renditechancen auch höhere Risiken einzugehen? Wie viel Geld würden Sie dann in Aktien oder Aktienfonds am Kapitalmarkt investieren?

Aktien, Aktienfonds und weitere.

Ihr Simulations-Vermögen

Ihnen bleiben für 2 Anlageklassen
0,– Euro
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Alternative Anlagen

Jetzt wird es spekulativer: Wie viel Geld würden Sie in Rohstoffen oder Rohstofffonds anlegen?

Rohstoffe, Rohstofffonds und weitere.

Ihr Simulations-Vermögen

Ihnen bleiben für 1 Anlageklasse
0,– Euro
7

Sachwerte

Wie viel Geld würden Sie in Sachwerten wie Immobilien anlegen? Sollte ein Rest übrig bleiben, können Sie Ihre bisherige Aufteilung noch einmal ändern.

Immobilien, Offene Immobilienfonds und weitere.

Ihr Simulations-Vermögen

Ihnen bleiben
0,– Euro

Andere Aufteilung gewünscht?
Dann klicken Sie einfach auf „Zurück“.

8

Beeinflusst die aktuelle Situation Ihr Anlageverhalten?

Inflation, Pandemie und geopolitische Krisen: Berücksichtigen Sie diese Einflüsse bei Ihrem Anlageverhalten?

Ja, sehr stark
Regler verschieben
Nein, gar nicht

Geschafft

Es lohnt sich, Ihre Geldanlage zu prüfen

Vielen Dank, dass Sie beim Anlage-Check mitgemacht haben. Im nächsten Schritt erhalten Sie eine kurze Zusammenfassung Ihres Ergebnisses*. Damit haben Sie eine gute Grundlage, um Ihr Anlageverhalten und Ihre tatsächliche Geldanlage einmal in Ruhe mit uns zu besprechen. Dabei können wir uns Ihre Anlagemöglichkeiten genau anschauen. Gute Idee? Dann vereinbaren Sie jetzt einen Termin für ein Gespräch vor Ort!

* Die Ergebnisse werden nicht an uns übermittelt. Sie entscheiden, ob Sie die Zusammenfassung zum Termin mitbringen.

Ihr persönliches Ergebnis des Anlage-Checks

Anlagewunsch:
Anlageverhalten:

Wichtig für Ihre Geldanlage ist, sich grundlegende Gedanken zu machen. Nicht nur, ob Sie Ihre Anlage gern selbst managen oder lieber managen lassen und welches Ziel Sie verfolgen. Zusätzlich geht es darum, Ihr Geld auf die fünf verschiedenen Anlageformen aufzuteilen – immer passend zu Ihren Zielen. Dabei spielt auch das aktuelle Marktumfeld eine große Rolle.


Stabilität als Schlüssel zum Erfolg

Mit einer gut durchdachten Struktur aus unterschiedlichen Anlageformen können Sie Risiken und Ertragschancen gut ausbalancieren. Auf diese Weise wird versucht, unvorteilhafte Entwicklungen in einem Bereich durch andere Anlageformen auszugleichen beziehungsweise abzufedern. So ist eine Vermögensstruktur vergleichbar mit der Statik eines Hauses, die auf mehreren Säulen ruht – sie kann entweder in Schieflage sein oder stabil und ausgewogen.

Finden Sie jetzt heraus, inwiefern Ihre persönliche Aufteilung mit einer Empfehlung zur Vermögensstruktur je nach Risikobereitschaft übereinstimmt. Hierbei hilft Ihnen die folgende Übersicht.

So haben Sie Ihr Simulations-Vermögen im Anlage-Check aufgeteilt:

Liquidität
Geldwerte
Substanzwerte
Alternative Anlagen
Sachwerte

Sind Sie bereit, Ihre individuelle Vermögensstruktur auf dem Prüfstand zu stellen? Dafür empfehlen wir Ihnen jetzt ein persönliches Gespräch zu vereinbaren.

Persönlich beraten lassen

Auf Regen folgt Sonnenschein Die Vergangenheit zeigt: Ging es einmal an den Kapitalmärkten abwärts, folgte stets wieder eine Phase des Aufschwungs. Wann also war das Marktklima sonnig, wann regnerisch? Und wie sind die weiteren Aussichten? Dazu informiert Sie Ihre Beraterin oder Ihr Berater gern.

Fazit: Ihre Ziele entscheiden

Wir freuen uns, wenn Sie mit dem Anlage-Check neue Perspektiven entdeckt haben. Um noch besser auf Ihre eigene Situation, Ihre Wünsche und Ziele eingehen zu können, empfehlen wir Ihnen, persönlich mit uns zu sprechen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin bei Ihrer Bankberaterin oder Ihrem Bankberater.

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Haben Sie Fragen? Hier finden Sie erste Antworten

Welche Vermögensaufteilung passt zu mir?
Das hängt davon ab, was für Sie am meisten zählt: etwa die Renditechancen oder die Begrenzung von Risiken. Weitere Aspekte sind zum Beispiel auch Ihr zeitlicher Anlagehorizont und Ihr persönliches Bauchgefühl. All das sollte genau und ausführlich im persönlichen Gespräch mit Ihrem Berater geklärt werden.

Wer kümmert sich um die Anpassung meines Vermögens an das aktuelle Marktumfeld?
Das übernehmen erfahrene Fondsmanagement-Experten. Sie entscheiden sich einmal für eine Anlageform und alle weiteren Anpassungen und Umschichtungen werden von unseren Experten vorgenommen. Dabei werden unter anderem vorab definierte Regeln befolgt. Diese sind, je nach der von Ihnen gewählten Anlagelösung, unterschiedlich.

Was ist, wenn ich zwischendurch an mein Geld muss?
Grundsätzlich sollte man sein Vermögen so strukturieren, dass man einerseits einen kurzfristig verfügbaren Notgroschen hat und für den Rest einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont einplant. Mit Ausnahme von Offenen Immobilienfonds, die zur besseren Liquiditätssteuerung im Fonds an Mindesthalte- und Rückgabefristen gebunden sind, können Investmentfonds im Notfall jederzeit, dann bewertungstäglich zum aktuellen Marktpreis, zurückgegeben werden.

Warum eignen sich gerade Fonds zur Vermögensoptimierung?
Vor allem Fonds, die flexibel in mehrere Anlageformen investieren können, eröffnen dem Fondsmanagement unterschiedliche Möglichkeiten, ganz nach Ihren persönlichen Wünschen und Zielen zu handeln.

Ist Vermögensstrukturierung nur etwas für Anleger mit viel Kapital?
Nein, wir haben viele unterschiedliche Lösungen für verschiedene Anleger mit unterschiedlichen Anforderungen.

Kostet es viel Geld, wenn sich Profis um mein Geld kümmern?
Wie bei jeder anderen Dienstleistung auch, fallen auch für das Fondsmanagement Kosten an. Sie als Anleger können sich dafür sicher sein, dass sich Profis bestmöglich um Ihre Geldanlage kümmern und sich entspannt zurücklehnen. Weiters haben Sie die Chance an der Wertentwicklung der Kapitalmärkte teil zu haben, anstatt den Kaufkraftverlust durch die Inflation auf dem Girokonto hinzunehmen.

Die Zinsen steigen wieder. Ist jetzt eine Vermögensstruktur überhaupt noch sinnvoll?
Auf jeden Fall. Wichtig sind die laufende Überwachung und die Flexibilität der Vermögensanlage. Gerade in der jetzigen Phase der steigenden Zinsen ist die Prüfung Ihrer aktuellen Geldanlagen in unserer Bank sinnvoll.


Wir freuen uns auf Sie!

Weitere Fragen beantworten wir Ihnen gern in einem persönlichen Gespräch. Unser Tipp: Bringen Sie einfach die Ergebnisse Ihres Anlage-Checks mit!

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